金融科技公司 FP Alpha 昨日推出 AI 稅務快照工具 Tax Snapshot 3.0 的更新，透過人機協作驗證確保稅務報告的準確性與效率。同時，Zocks 與 Conquest Planning 整合對話式 AI 代理以加速財務規劃，而 Amplify 也與 Wealthbox CRM 實現資料自動化，顯示 AI 與系統整合正成為金融服務業提升效率的關鍵。
金融科技公司 FP Alpha 於週四宣布，已推出其 AI 稅務快照工具 Tax Snapshot 3.0 的更新版本。這項工具能將客戶的原始報稅資料自動轉換為視覺化報告，方便理財顧問向客戶解釋稅務狀況。FP Alpha 強調，Tax Snapshot 3.0 並未依賴通用型大型語言模型（一種能理解和生成人類語言的電腦程式），而是採用結合人工智慧與人工審核的「人機協作驗證引擎」（human-in-the-loop validation engine），以確保資訊的準確性。據 FP Alpha 創辦人兼執行長 Andrew Altfest 表示，經過驗證的輸出結果可在一個工作小時內回傳給理財顧問。
Tax Snapshot 3.0 的新功能包括可拖曳調整報告區塊順序、擴展或收合各呈現部分，以及提供更進階的視覺化圖表。這些圖表涵蓋企業主收入、投資淨收入稅、額外醫療保險稅及投資組合構成等層面。此外，針對退休規劃的視覺化功能，現在也能顯示聯邦醫療保險保費門檻與社會安全福利支架，並標示與下一級距的接近程度。
另一家金融科技公司 Zocks，其開發的對話式人工智慧代理（Conversation Intelligence Agents，能分析和理解客戶對話的 AI 程式）已與 Conquest Planning 的即時財務規劃引擎 SAM (Strategic Advice Manager) 完成整合。這項整合讓理財顧問能直接從客戶會議資訊和上傳文件中，建立或更新財務規劃。Zocks 執行長 Mark Gilbert 指出，過去建立財務規劃可能需耗費數天或數週，現在則能大幅加速。此整合服務已在美國及加拿大推出。Zocks 和 Conquest Planning 先前也曾將其模型情境協定（Model Context Protocol）連結至美國 AI 公司 Anthropic 的 Claude 模型與 OpenAI 的 ChatGPT 產品。
此外，Amplify 也宣布與 Wealthbox CRM（客戶關係管理，一種用於管理客戶資料與互動的軟體系統）達成新整合。此舉旨在實現資料自動化，讓 Wealthbox 的客戶資料能自動導入 Amplify 的數位服務流程，從而減少客戶生命週期中重複輸入資料的問題。Wealthbox CRM 也加入了 Amplify 已整合的生態系統，其中包含 Redtail CRM、Goldman Sachs Custody Solutions 和 DocuSign 等平台。Amplify 首席產品長 Churni Bhattacharya 表示，這種模組化整合模式，比傳統「一體式」平台更能滿足理財顧問的需求。